اعتبارسنجی حافظ سامان ایرانیان | - حساب های بانکی افراد با چه اجازه ای بررسی می شود؟

پلاک یک

حساب های بانکی افراد با چه اجازه ای بررسی می شود؟

۱۳۹۸ شنبه ۵ بهمن

در قوانین مبارزه با پولشویی وقتی می‌خواهید حساب بانکی ایجاد کنید یا حتی از بانک کارت هدیه دریافت کنید در بسیاری از این فرآیندها، ملزم بودن خود به قوانین مبارزه با پولشویی را با ارائه اجازه دسترسی به حساب‌های بانکی اعلام می‌کنید.

قانون مبارزه با پولشویی، اجازه بررسی حساب‌های مالی افراد را با جزئی‌ترین موارد به سیستم بانکی می‌دهد؛ همچنین در برخی مواقع فرد در زمان، پرداخت مالیات یا گرفتن وام، گردش مالی ۳ یا ۶ ماهه را ممهور به مهر بانک تحویل می‌دهد و با این اجازه دسترسی، اعلام می‌کند که توان مالی دارد و می‌تواند تسهیلات بانک را پرداخت کند.

وی گفت: پس از اجازه فرد، مجموع واریز و برداشت‌ حساب‌های بانکی اعضای خانوار به صورت سیستمی بررسی و تحلیل می‌شود.، اما دسترسی به اینکه افراد چه شماره حساب‌هایی را در کدام بانک‌ها دارند، وجود ندارد، بنابراین موضوع سرکشی به حساب‌ها کاملاً منتفی است.

سخنگوی ستاد شناسایی مشمولان کمک حمایت معیشتی ادامه داد: دولت امین و صاحب اسرار و داده‌های مردم است؛ دولت می‌تواند به اطلاعات هویتی، اطلاعات املاک و اموال و سایر اطلاعات پزشکی و درمانی دسترسی داشته باشد اما بخش خصوصی و فرد اجازه دسترسی ندارد.

سخنگوی ستاد شناسایی مشمولان کمک حمایت معیشتی گفت: اطلاعات بانکی، یکی از بهترین شاخص‌های وسع و توان مالی فرد، خانوار و بنگاه اقتصادی است که بعنوان مثال، برای دریافت وام انجام میشود، بنابراین سالهاست در کشور از اطلاعات بانکی برای اعتبارسنجی افراد استفاده می‌شود.
موضوع بررسی اطلاعات و شاخص‌های بانکی افراد موضوع تازه ای نبوده و سال‌ها است در کشور از اطلاعات بانکی برای اعتبارسنجی مالی افراد استفاده میشود
ICBS - اعتبارسنجی حافظ سامان ایرانیان